Január végén a rendőrség Franciaországban, Izraelben és Spanyolországban letartóztatott hét férfit, akiket azzal gyanúsítottak, hogy egy hatalmas nemzetközi bűnszövetkezethez tartoznak, amely hamis befektetési csalásokat működtet. Hat francia áldozatot azonosítottak, köztük egy korábbi savoyai cégvezetőt.
Az eset "rendkívüli", "egy tankönyvi" az ügyön dolgozó nyomozók szavai szerint. Ez az ügy sok szempontból kísértetiesen emlékeztet a szén-dioxid-adócsalásra. Francia-izraeli állampolgárságú férfiakról van szó, akiknek a hálózat vezetői Tel-Avivban, Izraelben székelnek, és akiket Franciaországban toboroztak és fizettek azért, hogy számtalan fiktív vállalatot hozzanak létre számtalan európai országban. A csalók egy nemzetközi pénzmosási körhöz kapcsolódnak. "Nagyszabású bűnügyi művelettel állunk szemben" - mondja az egyik nyomozó.
A hálózatot nemrég felszámolták: az Europollal együttműködve a Haute-Savoie-ban és Isère-ben működő, pénzügyi nyomozásra szakosodott csendőrök - az Izrael és a Hamász közötti január 19-i tűzszünetet kihasználva - egyidejűleg összesen hét személyt tartóztattak le, köztük hármat Franciaországban, Limoges (Haute-Vienne), Neuilly-sur-Seine (Hauts-de-Seine) és Créteil (Val-de-Marne) közelében. További négy embert tartóztattak le január végén Izraelben és Spanyolországban az ügyhöz közel álló források által a franceinfóhoz eljuttatott információk szerint. Annecy-ban (Haute-Savoie) vizsgálóbíró vezetésével bírósági vizsgálat indult.
Szélhámosok játszótere?
A hamis befektetési csalás busásan kifizetődött: a hálózatnak sikerült 126 millió eurót kriptopénzszámlákra és 4 millió eurót bankszámlákra utalnia. Több forrás szerint az átverés valószínűleg sokkal többet ér: akár 600 millió eurós veszteséget is okozhat világszerte, mivel egyes országok megtagadták a kölcsönös jogsegélyt és a területükön lévő számlákhoz való hozzáférést, így lehetetlen pontos számot mondani. Céljuk elérése érdekében a csalók nem kevesebb, mint harminc fiktív céget hoztak létre Magyarországon, Olaszországban, Portugáliában, Horvátországban, Németországban, Törökországban, az Egyesült Királyságban és Gibraltáron, hogy becsapják áldozataikat.
Minden tökéletesen hihető volt
Az áldozatok közt volt egy korábbi, Haute-Savoie-ban székelő cégvezető is. Ez az üzletember 2022-ben, miután éppen eladta a vállalatát, vagyonának egy részét megújuló energiába akarta fektetni. Biztosítani akarta befektetéseit, és érdeklődött. Ekkor keresték meg olyan emberek, akik az Iberdrola, egy spanyol energiaszolgáltató képviselőjeként mutatkoztak be. A cégvezető, akit megnyugtatott a megkeresésük komolysága, és akit megtévesztettek a csalók által bemutatott hamisított dokumentumok, elhitte, hogy a spanyolországi Bilbao régiójában fotovoltaikus panelekbe fektet be, összesen 1,5 millió euró értékben. Hat szerződést írt alá, és megkezdte a kifizetéseket. Szerencsétlenségére 1 250 000 eurót utaltak át a csalók spanyolországi számláira, mielőtt a szintén becsapott bankja rájött a csalásra, és blokkolta az utolsó két átutalást. Az Annecy-i ügyészség által kiállított, a külföldi vagyon befagyasztásáról szóló igazolásnak köszönhetően a csendőröknek sikerült zárolniuk a sértett 450 000 eurót, amelyet spanyolországi számlákra utaltak át.
A savoyai cégvezető 2022 augusztusában panaszt tett. Megkezdődött a nyomozás, amelyben a Haute-Savoie-i csendőrség igazságügyi támogató egységének nyomozói a pénzügyi szempontok, az Annecy-i kutatóbrigád a telefonos szempontok, a grenoble-i kutatórészleg pedig a digitális szempontok tekintetében vett részt. "Ez a vállalkozó több hónapon keresztül azt hitte, hogy valódi befektetésekkel van dolga, voltak kapcsolatai, akik nagyon profin beszéltek, minden tökéletesen hiteles volt" - mondta a franceinfónak Nicolas R. törzsőrmester, az Annecy-i igazságügyi támogató egységtől, aki a kezdetektől fogva nyomozott az ügyben.
VPN és kínai fiókok
A csendőrök elemezték a pénzmozgásokat, és megállapították, hogy egy ultraprofesszionális, "különösen szervezett" csapattal állnak szemben, amelynek hálózati vezetői Izraelben székelnek. A vizsgálat lehetővé tette, hogy megértsék a csapat minden egyes tagjának pontos szerepét. Az átverés "agyai" - Tel-Avivban székelő francia-izraeliek – «öszvéreket» toboroztak, akiknek repülőjegyet fizetnek, hogy körbeutazzák Európát, és kapcsolódó fedőcégeket hoznak létre, valamint bankszámlákat nyitnak ezekben az országokban. Miután ez megtörtént, az izraeli székhelyű csalók átveszik az irányítást, és online bankok, például a Boursorama vagy az Iberdrola spanyol energiavállalat képviselőinek kiadva magukat, adathalászatot folytatnak áldozataikkal. Ily módon mind a magánszemélyeket, mind a befektetési szakembereket, mint például ezt a savoyai cégvezetőt, be tudják csapni. Végül a nyomozás hat francia áldozatot azonosított ennek a nemzetközi bűnszövetkezetnek.
A csalók mesterei a digitális eszközök, például a VPN-ek, a virtuális telefonos alkalmazások, a hamis domainnevek létrehozásának és a kriptovaluta-fizetések használatának is. Képesek álcázni a csalásaikat, és több százmillió eurós összegeket utalnak át kriptovalutákon keresztül, illetve hagyományosabb módon úgy, hogy az áldozat számlájáról rekordidő alatt, több országban található relészámlákon keresztül kínai számlákra utalják a pénzt.
Három francia-izraelit elengedtek
"Láthattuk, hogy ez a bűnözői struktúra képes volt évekkel az áldozatok átverése előtt előkészíteni a terepet: e-mail címek létrehozásával, egy egész virtuális telefonhálózat létrehozásával, amely kapcsolatot teremtett az áldozatokkal, hamis hirdetések készítésével is, hogy elcsábítsa az áldozatokat, és bizonyos számú bankszámlát és céget hozott létre, ahová a pénzeket irányították" - elemzi Nicolas R. hadnagy. "Ez volt a csalókn főállású munkája, akik kezdetben veszteséget termeltek, de aztán nagyrészt az áldozataiktól ellopott pénzből fedezték a költségeiket". Három francia-izraeli férfit valóban letartóztattak Izraelben a francia csendőrök segítségével január végén, de információink szerint az izraeli igazságügyi hatóságok egyelőre vádemelés nélkül szabadon engedték őket az Annecy-i bíró idézésére várva, mivel az ő feladata, hogy nemzetközi elfogatóparancsot adjon ki.
Bárkit át lehet verni
Franciaországban a három letartóztatott férfit azzal gyanúsítják, hogy "banki futtatók", azaz fiktív cégek külföldi megnyitásáért felelős személyek. A csendőrök egyidejűleg tartottak házkutatást Franciaországban, Spanyolországban és Izraelben. A nyomozók több tucatnyi drágakövet és hat darab, több százezer euró értékű csúcskategóriás ékszerórát, köztük Rolexet találtak. A három férfi közül az egyiket "elfogatóparancs alapján a vizsgálóbíró elé állították, és bírósági felügyelet alá helyezték" - erősítette meg a franceinfónak az Annecy-i ügyész. A másik két személyt "a vizsgálóbíró egy későbbi időpontban idézi be" - tette hozzá.
A csendőrök világossá teszik, hogy a csalók szintjét tekintve bárki becsapható. "Azt látjuk, hogy az áldozataink az élet minden területéről származnak. Bárki áldozatul eshet egy ilyen típusú átverésnek. Vannak, akik elvesztették az összes megtakarításukat, ez egy igazi emberi tragédia, amit néha hajlamosak vagyunk alábecsülni" - panaszolja Nicolas R.
Ezt az esetet példaként véve a rendőrség "a megelőzés üzenetét" szeretné átadni: "kerüljék a reklámbannerekre vagy az e-mailekben található linkekre való kattintást. Ha az emberek befektetni akarnak, akkor a hivatalos weboldalakat kell felkeresniük, de mindig óvakodni kell a kéretlen hívásoktól". Napjainkban - mondja a savoyai nyomozó - "az átverések olyan méreteket öltöttek, hogy valódi bűncselekmény-átvitelt tapasztalunk".
